بانک مرکزی عنوان کرد: ممنوعیت دریافت کپی مدارک از اشخاص در هنگام ارائه خدمات بانکی
بانک مرکزی در بخشنامه‌ای به شبکه بانکی کشور با بیان اینکه دریافت کپی مدارک از اشخاص در هنگام ارائه خدمات بانکی ممنوع است، دریافت کد رهگیری از سامانه استعلام هویتی سازمان ثبت احوال کشور را راهکار درست عنوان کرد.
بانک مرکزی در بخشنامه خود به شبکه بانکی کشور اعلام کرد: «بانک‌ها موظفند در ارائه خدمات پایه به اشخاص حقیقی ایرانی، ضمن تطبیق مشخصات هویتی با اصل مدارک، به دریافت کد رهگیری از سامانه استعلام هویتی سازمان ثبت احوال کشور و نگهداری آن در پرونده شناسایی اشخاص اکتفا کرده و برهمین اساس نیازی به دریافت کپی مدارک هویتی اشخاص فوق‌الذکر نیست.»
اهمیت نگهداری کد رهگیری معتبر
بر اساس بخشنامه شماره ۲۷۵۷۴۱/۹۸ تاریخ ۱۶ آبان ۱۳۹۸ موضوع ابلاغ مصوبه هشتمین جلسه تاریخ ۱۰ شهریور ۱۳۹۸ شورای عالی مقابله و پیشگیری از جرایم پولشویی و تأمین مالی تروریسم، «کلیه اشخاص مشمول موضوع مواد (۵) و (۶) قانون اصلاح قانون مبارزه با پولشویی موظفند در شناسایی اشخاص حقیقی، مشخصات هویتی اعلام شده از سوی شخص حقیقی را با اصل مدارک تطبیق داده و پس از احراز هویت و استعلام برخط از سازمان ثبت احوال کشور و دریافت کد رهگیری تایید کنند. بدیهی است نگهداری کد رهگیری معتبر در پرونده ارباب رجوع قابل استناد است.»
همچنین بخشنامه شماره ۱۲۳۸۱۹/۹۹ تاریخ ۲۵ تیر ۱۳۹۹ ناظر بر تاکید بر اجرای بخشنامه فوق‌الذکر و ارسال ابلاغیه نهاد ریاست جمهوری مبنی بر «پذیرش و جایگزینی استعلام الکترونیکی و حذف مستندات کاغذی معادل در افتتاح حساب، درخواست و دریافت تسهیلات، درخواست صدور و تحویل دسته‌چک»، به آگاهی می‌رساند باتوجه به گزارش‌های دریافتی، برخی بانک‌ها و مؤسسات اعتباری غیربانکی کماکان بر خلاف مفاد بخشنامه‌های یاد شده، اقدام به دریافت کپی مدارک هویتی اشخاص حقیقی ایرانی می‌کنند.
اهمیت احراز هویت در حساب‌های بانکی
بانک مرکزی با استناد به این دو بخشنامه در نهایت در آخرین بخشنامه خود به شبکه بانکی کشور اعلام کرد: «ضمن تأکید مجدد بر لزوم اجرای ابلاغیه‌هایی که پیشتر به آنها اشاره شد و اعلام اینکه دریافت کد رهگیری از سامانه استعلام هویتی سازمان ثبت احوال کشور و نگهداری آن در پرونده شناسایی اشخاص حقیقی کفایت می‌کند، مقتضی است، مراتب به واحدهای ذیربط بانک یا مؤسسه اعتباری غیربانکی ابلاغ و بر حسن اجرای آن نظارت شود.»
نکته قابل توجه اما این است که نیمه دی ماه امسال نیز سازمان اداری و استخدامی کشور بر ممنوعیت دریافت کپی مدارک احراز هویت مشتریان توسط بانک مرکزی، بانک‌ها و سازمان ثبت احوال تاکید کرده بود.
البته این سازمان از بانک مرکزی درخواست کرده بود، بخشنامه تأکیدی در خصوص ممنوعیت دریافت کپی مدارک هویتی صادر کند و در صورت لزوم و قطعی سامانه، بانک‌ها موظف هستند از مدارک هویتی کپی بگیرند تا هزینه و زمان ارائه خدمت به مشتریان کاهش یابد.
حالا بعد از تقریبا دو ماه از تاکید سازمان اداری و استخدامی کشور، بانک مرکزی نیز بار دیگر با استناد به مصوبات قبلی خود به این موضوع ورود کرده و دریافت کپی از مدارک را توسط بانک‌ها ممنوع اعلام کرده است.